Aurai-je droit à un remboursement de l’impôt sur le revenu ?

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Si vous pensez avoir payé trop d’impôts, vous vous demandez peut-être quand et si vous pourrez obtenir un remboursement d’impôt sur le revenu.

On estime qu’une personne sur trois paie trop d’impôts, il se peut donc que vous ayez payé trop d’impôts. De nombreuses personnes ignorent qu’elles peuvent recevoir des milliers de livres sterling sous forme de remboursement d’impôt sur le revenu. Cela tombe à point nommé alors que le coût de la vie continue de grimper. Les familles ressentent la pression financière dans toutes sortes de domaines, tels que la hausse des taxes d’assurance, l’augmentation des factures d’énergie et l’inflation.

Lisa Conway-Hughes, conseillère financière indépendante, déclare : « Il est particulièrement important aujourd’hui de s’assurer que vous ne payez pas trop cher – les prêts hypothécaires augmentent, l’inflation est très élevée, les tarifs ferroviaires sont en hausse et nous sommes sur le point de voir une augmentation de l’assurance nationale également. »

S’assurer que vous ne payez pas trop d’impôts pourrait faire une différence significative sur votre solde bancaire, alors que les finances des ménages continuent d’être comprimées.

Aurai-je droit à un remboursement d’impôt sur le revenu ?

En termes simples, vous obtiendrez un remboursement d’impôt sur le revenu si vous avez payé trop d’impôt sur le revenu. Ce montant est mesuré au cours de l’année fiscale, qui s’étend chaque année du 6 avril au 5 avril de l’année suivante. La plupart des gens découvrent qu’ils ont droit à un remboursement d’impôt s’ils sont inscrits dans le mauvais code fiscal. Kalpana Fitzpatrick, rédactrice en chef de The Money Edit, explique : « Votre code fiscal, composé de lettres et de chiffres, est délivré par HM Revenue & Customs. Mais il est de votre responsabilité de vérifier qu’il est correct, surtout si votre situation a changé. »

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Par exemple, si vous avez changé d’emploi ou pris un congé de maternité au cours de l’année fiscale et que votre code PAYE (Pay As You Earn) n’a pas été ajusté correctement, vous avez peut-être payé trop d’impôts sur le revenu et vous avez droit à un remboursement. Si vous êtes passé d’un emploi à temps plein à un emploi à temps partiel ou si vous n’avez eu un emploi que pendant une partie de l’année fiscale pendant la pandémie, vous pouvez également avoir payé trop d’impôts.

Comment saurai-je si un remboursement d’impôt sur le revenu m’est dû ?

Il est préférable de ne jamais supposer que vous avez le bon code fiscal. Vous devez absolument revérifier votre code fiscal si vous l’avez fait récemment :

• commencé votre premier emploi
• Changement d’emploi
• Vous avez commencé à bénéficier d’avantages sociaux comme une voiture de fonction ou une assurance maladie.
• Vous avez commencé à percevoir des revenus de plus d’une source, qu’il s’agisse d’un second emploi ou d’avantages sociaux imposables.
• Etre retraité ou avoir plus d’une pension.

Pour vérifier votre code fiscal pour l’année fiscale en cours, l’année fiscale précédente et l’année fiscale à venir, vous pouvez consulter le site Web du gouvernement.

Un outil en ligne comme le calculateur de code fiscal de MoneySavingExpert est également très utile. Il comparera votre code fiscal actuel au code fiscal le plus courant pour votre salaire. Bien qu’il ne s’agisse que d’une estimation, cela peut être un bon indicateur d’un code fiscal incorrect.

Où puis-je trouver mon code fiscal et que signifie-t-il ?

Vous devriez pouvoir trouver votre code fiscal sur votre bulletin de salaire. Vous pouvez également le trouver sur un formulaire P60 ou P45 que votre employeur vous a peut-être envoyé. Il s’agit d’une série de chiffres et de lettres, par exemple 1257L. Si vous habitez en Écosse, votre code d’identification fiscale commence par un « S ». Si vous vivez au pays de Galles, votre code fiscal commence par un C.

Les chiffres indiquent le montant que vous pouvez gagner sans payer d’impôt. C’est ce que l’on appelle votre abattement personnel. Avec le code fiscal 1257L, votre abattement personnel est de 12570 £ pour l’année fiscale 2021-22.

La lettre L signifie que vous avez droit à un abattement personnel standard non imposable.

Si vous êtes salarié, ce code détermine le montant de l’impôt que vous payez par le biais de la PAYE. Cela signifie qu’il est prélevé sur votre salaire avant d’être versé sur votre compte bancaire. Si le code fiscal est incorrect, vous pourriez payer trop (ou pas assez) d’impôts.

Pour les personnes qui vivent en Angleterre ou en Irlande du Nord, qui n’ont qu’un seul emploi (sans avantages comme une voiture de fonction) et qui gagnent jusqu’à 100 000 GBP par an, votre code fiscal sera probablement 1257L.

Si votre code d’identification fiscale se termine par W1, M1 ou X, c’est le signe que vous bénéficiez de ce que l’on appelle un code d’identification fiscale d’urgence. Cela peut se produire lorsque le HMRC tarde à recevoir les détails d’un changement dans votre situation. Si vous êtes en code d’urgence, vous risquez de payer plus d’impôts sur le revenu que vous ne le devriez.

Si vous êtes sans emploi ou indépendant, vous n’aurez pas de code fiscal. Si vous êtes au chômage, c’est parce que vous ne payez pas d’impôts. Si vous êtes indépendant, vous payez des impôts par le biais d’un processus appelé auto-évaluation.

Si vous pensez que vous n’avez pas le bon code fiscal, il est important de contacter le HMRC – le service gouvernemental chargé de la perception des impôts – dès que possible.

Ai-je payé trop d’impôts sur le revenu et comment puis-je les récupérer ?

Si vous avez consulté votre code fiscal et que vous pensez avoir payé trop d’impôts, vous pouvez utiliser le calculateur d’impôt sur le revenu du gouvernement pour estimer le montant qui vous est dû. Vous pouvez ensuite communiquer cette estimation à HMRC, soit par lettre, soit en remplissant un formulaire R38, soit en vous connectant à votre compte fiscal personnel pour demander un remboursement. Le délai de remboursement de l’impôt sur le revenu dépend de la somme qui vous est due.

Si vous avez payé un trop-perçu pendant l’année fiscale en cours, le HMRC peut demander à votre employeur de vous le rembourser. Le trop-perçu peut vous être reversé chaque mois dans votre bulletin de salaire jusqu’à ce qu’il soit entièrement remboursé.

Si, à la fin de l’année fiscale, le HMRC constate que vous avez payé trop d’impôts, vous recevrez une lettre P800 (Simple Assessment). Cette lettre vous expliquera également comment réclamer votre dû via le site Web du gouvernement.

L’année fiscale se termine le 5 avril 2022. N’attendez pas cette lettre avant cette date, elle arrive généralement en septembre.

Si vous recevez une lettre indiquant que vous pouvez faire votre demande en ligne, vous obtiendrez un remboursement sur votre compte bancaire en cinq jours environ. Si vous ne faites pas votre demande dans les 21 jours, le gouvernement vous enverra un chèque par la poste. Vous recevrez ce chèque dans les six semaines suivant la date figurant sur votre P800.

Toutefois, si votre lettre indique que HMRC vous enverra un chèque, vous n’avez pas besoin de faire une demande. Vous devriez recevoir automatiquement votre chèque dans les 14 jours suivant la date indiquée sur votre P800. Si vous avez contacté le HMRC pour lui dire que vous pensez être sur le mauvais code d’imposition, et qu’il est d’accord, il vous enverra alors un P800.

Comment puis-je savoir si j’ai payé un trop-perçu les années précédentes ?

Si vous pensez que vous vous êtes trompé de code fiscal pendant plus que l’année fiscale en cours, tout n’est pas perdu. La bonne nouvelle est que vous disposez de quatre ans à compter de la fin de l’année fiscale pour demander un remboursement. Par exemple, la date limite pour réclamer l’impôt payé en trop en 2018/19 est le 5 avril 2023. Vous saurez si vous avez payé de l’impôt sur le revenu en trop au cours des années précédentes car HMRC examine les revenus de chacun à la fin de chaque exercice. C’est le cas que vous payiez l’impôt par le biais de la PAYE ou en remplissant une déclaration de revenus. Dans le cadre de cet examen annuel, vous devriez recevoir automatiquement un remboursement de l’impôt sur le revenu de la part de HMRC si vous en êtes redevable.

« Toutefois, si le HMRC estime que vous avez payé trop ou pas assez, il vous enverra un P800 ou un calcul simple de l’impôt », souligne Mme Conway-Hughes.

Si vous avez découvert que vous avez payé trop d’impôts en dehors de la période de quatre ans, vous pouvez peut-être encore faire une réclamation. Contactez le HMRC pour savoir si, compte tenu de votre situation, vous avez encore droit à un remboursement.

Que se passe-t-il si j’ai sous-payé mon impôt sur le revenu ?

En vérifiant votre code fiscal, vous avez peut-être constaté que vous avez en fait sous-payé l’impôt sur le revenu. Si vous avez sous-payé, vous en serez informé par une lettre P800. En général, vous avez sous-payé vos impôts sur le revenu parce que vous avez changé d’emploi ou que vous avez plus d’une source de revenus. « Une personne qui s’est lancée dans une activité indépendante pendant la pandémie peut ne pas se rendre compte que ses bénéfices sont imposés et peut donc avoir sous-payé ses impôts », ajoute Stefanie.

Le HMRC est tenu de vous informer du sous-paiement dans les 12 mois et le fait généralement entre juin et octobre.

La lettre P800 vous expliquera si vous pouvez payer ce que vous devez en ligne.

Si vous n’avez pas payé suffisamment d’impôts et que vous avez un revenu PAYE, le HMRC doit essayer de recouvrer les impôts par le biais de votre code PAYE en versements échelonnés. Cela doit se faire au cours de l’année fiscale suivante. En fonction du montant que vous devez, il peut vous demander une somme forfaitaire.

Toutefois, si cela s’avère difficile pour vous, vous pouvez demander au HMRC d’établir un plan de paiement. Cela signifie que vous pouvez répartir votre dette sur une plus longue période, parfois sur plusieurs années fiscales. Si le HMRC ne vous informe pas de l’erreur de sous-paiement dans les 12 mois, vous pouvez lui demander d’abandonner toute demande de paiement.

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